在线客服系统

新闻资讯

客户所在国家被经济制裁,货款怎么收?

知识分享 2018/7/31

有人可能不解,明明是美国制裁的,跟中国银行有什么关系?为什么中国的银行接收不了汇过来的美金?因为国际贸易的问题不仅要遵从我国的相关法律,同时也要考虑到国际惯例。银行对高风险地区的款项往来确实很敏感,因为若被查到,将被处罚甚至销户。

 

给大家提个醒:近期在与俄罗斯、和土耳其等客户做生意时,请务必提前核查确保收汇渠道畅通!

 

建议按如下方式核查:

 

首先,让客户付一笔定金过来,看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户,则可以相对灵活一些,毕竟已有正常入账经历。但有定金总归更好,一方面降低客户信用风险,另一方面能紧跟海外制裁和银行政策的变动。

其次,在获知客户及付款银行之后,自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息,详见此文最后列出的几类国家/实体。

 

建议做如下风险应对:

首先,对于明确列入受制裁名单的国家/实体,一般情况下是不建议继续交易的。

 

其次,经核查正常的汇款银行,与客户书面约定后续必须用这家银行付款,避免不必要的风险和纠纷。

再次,做DP支付方式的,确保美元入账之后,再放单。

最后,投保出口信用保险,转嫁风险。与本文所述事项有关的保险规则,虽说不复杂,但也没你想的那么简单。

 

被制裁的国家

第一类:受联合国和/或美国制裁的国家

包括、苏丹、、叙利亚、古巴,这5个国家是受联合国和/或美国制裁的,国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务。

联合国制裁名单查询网站:

https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list

美国OFAC制裁名单查询网站:

http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

第二类:受美国(和/或)欧盟等单方面制裁的实体

例如俄罗斯。近年来,美国和欧盟对俄罗斯的国防、金融和能源等行业采取一系列制裁措施。查询显示,当前位于美国制裁名单上的俄罗斯银行多达94家(含分支行),其中包括该国最大的银行之一的莫斯科银行,也就是本文开头那家企业遇到的汇款银行。

美国OFAC制裁名单查询网站:

http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

欧盟制裁名单查询网站:

http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm

第三类:未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融服务的国家

例 如阿联酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这些酋长国)、沙特、土耳其等,来自这些国家的美元付款,涉嫌为高风险个人/组织(如、ISIS)提供金融服 务,有可能会被美国核查,或者国内的一些银行为避免摊上事儿,也会主动进行核查。今年7月1日,史上最严的反洗钱新规实施,同一时期国内一些银行开始严查 境外尤其是土耳其和阿联酋的美元汇款,引得广大出口商纷纷吐槽。

每家国内银行政策不同,详询银行

第四类:未受制裁但高风险国家

例如土耳其、巴基斯坦等,这些国家国内政局不稳,与美国若即若离,被制裁的可能性很大。对于这些国家的业务,我们银行也是比较谨慎的。

每家国内银行政策不同,详询银行。

 

为大家整理了高风险国家具体名单,收款时务必注意!

 

中文国家名

英文国家名

阿富汗

Afghanistan

阿尔巴尼亚

Albania

安哥拉

Angola

阿塞拜疆

Azerbaijan

巴哈马

Bahamas

孟加拉国

Bangladesh

伯利兹

Belize

玻利维亚

Bolivia

波斯尼亚和黑塞哥维纳

Bosnia and Herzegovina

缅甸

Myanmar

布隆迪

Burundi

柬埔寨

Cambodia

喀麦隆联合共和国

United Republic of Cameroon

中非共和国

Central African Republic

CHAD

CHAD

哥伦比亚

Colombia

科摩罗

Comoros

哥斯达黎加

Costa Rica

克罗地亚

Croatia

古巴

Cuba

刚果民主共和国

Democratic Republic of the Congo