关注这4个国家买方诈骗风险
知识分享 2019/7/3
近年来，海外买方诈骗案件频发，不少企业都吃了亏。近期，墨西哥、巴拉圭、巴基斯坦、俄罗斯等国涉及多起买方诈骗案件，请货主货代企业特别关注！
墨西哥
近期，据中国信保江苏分公司调查反馈，几家墨西哥买方存在系列案件涉嫌国际贸易欺诈，主要活跃于纺织品批发领域。请出口商提高警惕，避免损失！
真实案例
墨西哥Tafich家族企业通过持续成立新公司的方式，从纺织品供应商处获得新的信用限额，货物出运后拖欠大额货款不付。
他们声称面临财务困难，而拒绝提供合理的还款方案，同时还在考虑将名下多个公司破产清算，以消除不良信用记录，此行为涉嫌国际贸易欺诈。
1. 目前已知有四家公司属于上述集团
- Abditex SA de CV
- Jetatex SA de CV
- Distribuidora Tafitex SA de CV
- Grupo Textilero los Gemelos SA de CV
2. 该集团主要联系人
- Abraham Tafich
- Dimitry Tafich
- Jerry Tafich
- Gerardo Tafich
3. 该家族集团主要联系人邮箱
- dimitri@abditex.com
- abraham@abditex.com
- jerry@abditex.com
- jetatex@gmail.com
- tafichgerardo@gmail.com
- Abraham_tafich@hotmail.com
- gerardotafich@gmail.com
- zoofiiaah@hotmail.com
风险防范建议
据反馈，该集团近期计划来中国与出口商会面，建议出口企业在签单时仔细甄别，具体建议如下：
1. 根据买方商业信息进行初步甄别
建议相关行业的出口企业，在签订贸易合同前，充分了解买方背景，与上述信息进行比对，尤其注意买方实际控股人是否与上述买方信息有所重合。通过中间商进行的贸易，应留意实际收货方信息，避免与上述买方进行交易。
2. 主动调取资信报告规避风险
建议出口企业在与墨西哥纺织品行业买方进行贸易前，向中国信保申请调取最新的买方资信报告，特别是风险防范能力较弱的小微企业，建议即时掌握买方信息，避免遭受贸易欺诈。
巴拉圭
自2014年以来，由于巴拉圭及其邻国巴西经济下滑，巴拉圭企业深受产品价格严重下跌影响。特别是农业公司在采购肥料及农业化学品时，收到货物时的市场价格相比采购价格的降幅，甚至达到50%。在此背景下，巴拉圭买方拖欠或无法付款的情况时有发生。
由于巴拉圭对于进口化学品较为严格，巴拉圭企业需拿到政府许可证并进行登记，因此一些没有许可证的小公司，会使用大公司的许可证，而大公司在限额不够时，会雇佣一些小公司进行贸易，两者各取所需。
另一方面，巴西对于进口化学品的规定更为严苛，而在巴拉圭注册新公司以及更改登记信息，都相对容易，因此许多巴西人选择在巴拉圭注册公司，尤其城市Ciudad del Este恰好靠近三国边界，方便原材料加工后出口到邻国。
此外，巴拉圭经营环境十分恶劣，买方为逃避付款责任，贿赂法官宣告破产的例子也屡见不鲜。根据海外渠道以往追偿经验，个别企业在追讨过程中，哪怕已商定了付款计划并进行公证，后续都会提出各种理由拖延付款。
建议出口企业在交易中不要放松警惕，注重风险判断和甄别。
巴基斯坦
最近有外贸企业反映，三年前遭遇的巴基斯坦贸易诈骗，如今骗子还在活跃中，且不断换新公司诈骗，望大家引起注意！
这个骗子不断更换新公司名称，同时也有可能换新行业，甄别难度较高，建议和巴基斯坦客户合作时，不要做DP，或者收款至少50%，避免被骗。
骗子公司名：
SHABIR ENTERPRISES
CEO：SHABIR
邮箱：linker@cyber.net.pk
电话(WhatsApp)：+92 300 2181226
中间人公司名：
Hammad Enterprises
中间人：Muhammad Ali
电话(WhatsApp)：+92 333 2139913
邮箱：malichintaman@yahoo.co.in
骗子开户行：Dubai Islamic Bank Pakistan Ltd
俄罗斯
据服装外贸企业爆料，俄罗斯服装INCITY品牌恶意拖欠货款。该公司利用合同诈骗，手法比较隐蔽，令不少服装外贸公司上当。
该公司的手法是利用同一品牌在中国用三个不同公司（MK、FC等公司）进行釆购合同诈骗。同一伙人，以不同公司名义做生意。
具体手法如下：在多次合作过程中，这次以欧洲公司名义鉴定生产合同，下次找个理由，用香港的公司名义签订合同，但生产的都是INCITY同一品牌的货品。
很多供应商觉得这也合理，就签订了生产合同，拿了定金生产。在合作过程中，通过滚雪球的方式把欠款金额变大。突然有一天不给订单，被骗者如果拿着合同追讨货款，广州的INCITY公司会称，这个与他们没有关系，香港和欧洲的INCITY公司倒闭了。其实是同一伙人在搞合同诈骗。
INCITY广州在拖欠供应商长达半年的时间内，直至解散仍未履行付款，解散前也未通知供应商，存在恶意的主观行为。
风险防范建议
1.情况不明不签约
在合同签订前，要通过工商部门、银行或者委托律师了解对方的主体资格、企业信誉、注册资金、隶属关系、经营状况、设备条件、技术状况、履约能力等，还要对对方提供的有关文件、材料认真进行核对，防止对方利用假单位、假身份、假证件、假货源进行诈骗。
2.认真审查合同条款
订立合同时要严格遵守国家法律政策，不可为贪图小利而规避法律，对合同的条款以至每个字句、标点都要认真研究,反复推敲，使合同条文完备、准确、不产生歧义。对合同的标的物的名称、计量标准、质量标准等都必须规定明确，并符合国家有关规定，必要时还要封存样本。
合同履行的时间、地点、方式和违约责任及解决纠纷的方式地点等，都必须明确无误的约定，防止出现含糊不清的语言和会产生歧义、能作其他解释的条文，签订合同时最好能请律师审查，并进行公证。
3.设定担保
签订借贷、买卖、货物运输、加工承揽合同时，债权人一方可以按照《中华人民共和国担保法》的规定，通过保证、抵押、质押、留置、定金等方式设定担保，一旦合同得不到履行，可以通过各种担保方式得到受偿。
4.及时报案
发现有可能受骗时，要及时向公安机关报案。如果拿不准是合同诈骗还是经济纠纷，也可以直接向人民法院起诉，同时申请财产保全。人民法院在审理中认为是诈骗犯罪的，会移送公安机关作为刑事案件处理。
